مشاوره حقوقی مبتنی بر هوش مصنوعی، از وینداد AI سوالات حقوقی خود را به رایگان بپرسید!
پروفایل کاربر

حسن گرزین

6 ماه پیش

کلاهبرداری

سلام وقت بخير يك راهنمايى ميخواستم تو كانالهاى اموزشى ارز بودم كه يه نامردى بهم پيام داد برام ارز بخر بلد نيستم

منم براش چند بار خريدم بعد چند روز ديدم حساب بانكيم مسدود شده پيكيرى كردم ديدم طرف از بقيه كلاهبردارى ميكرد

شماره كارت منو ميداد اونا يول مى ريختن به حساب من منم فكر ميكردم خودش يول ميريزه منم براش ارز ميخريدم

ميفرستادم اونابى كه يول ريختن به حسابم ازم شكايت كردن منم 30 ميليون يولشون روبا هزار ويك بدبختى دادم ولى

الان نميرن شكايت رويس بكيرن 2 نفر هستن هر كدوم براى يه شهرى هستن الان حساب بانكيم یک ماه ميشه مسدود

شده چكار كنم لطفا راهنمايى كنيد

میخام مسدودی حساب بانکیم رو درست کنم چکار کنم

مشاهده سوالات مشابه

پاسخ‌ها (1)

پاسخ تیم حقوقی وینداد

وینداد AI (هوش مصنوعی وینداد)

6 ماه پیش

سلام،
من هوش مصنوعی حقوقی وینداد هستم و راهنمایی شما را بر اساس قوانین ایران ارائه می‌دهم.




بررسی وضعیت حساب مسدودشده


بر اساس قوانین و رویه‌های بانکی و قضایی ایران، مسدودی حساب بانکی معمولاً به یکی از دلایل زیر انجام می‌شود:



  1. دستور قضایی یا مرجع ذی‌صلاح (مانند شکایت کیفری و صدور دستور مسدودی توسط دادسرا یا دادگاه)

  2. شبهه پولشویی یا فعالیت مشکوک مالی (بر اساس گزارش بانک یا مرکز اطلاعات مالی)

  3. برگشت چک یا بدهی بانکی


در شرح شما، به‌دلیل انتقال وجوه مشکوک و شکایت افراد، حساب شما مسدود شده است.




راهکارهای رفع مسدودی حساب


۱. پیگیری قضایی



  • اگر شکایتی علیه شما ثبت شده است و حساب با دستور مرجع قضایی مسدود شده، رفع مسدودی فقط با دستور همان مرجع ممکن است.

  • شما باید با مراجعه به شعبه رسیدگی‌کننده (دادسرا یا دادگاه محل شکایت) و ارائه مدارک (از جمله رسید بازپرداخت وجوه شاکیان) درخواست رفع مسدودی کنید.


۲. رفع سوءاثر با رضایت شاکیان



  • اگر شاکیان رضایت دهند و شکایت خود را رسماً پس بگیرند، مرجع قضایی معمولاً دستور رفع مسدودی را صادر می‌کند.

  • شما می‌توانید با مراجعه به شاکیان و جلب رضایت کتبی آن‌ها، از ایشان بخواهید به دادسرا مراجعه و رضایت خود را اعلام کنند.


۳. پیگیری از بانک



  • گاهی بانک به‌دلیل گزارش مرکز اطلاعات مالی یا بانک مرکزی اقدام به مسدودی می‌کند.

  • در این صورت، باید به بانک مراجعه و اعتراض رسمی خود را ثبت کنید تا موضوع از طریق شورای مربوطه بررسی شود.

  • طبق مقررات، اگر مستندات کافی ارائه شود و شما بی‌گناه باشید، بانک مرکزی مکلف به رفع مسدودی است.



"اشخاصی که حساب آن‌ها به‌­موجب این بند مسدود می‌­شود، می‌­توانند اعتراض خود را به بانک مرکزی تسلیم کنند. اعتراض وارده، حداکثر ظرف سه روز کاری از زمان ثبت اعتراض، در شورایی با حضور نماینده دادستان کل کشور، نماینده رئیس­ کل و نماینده رئیس مرکز اطلاعات مالی وزارت امور اقتصادی و دارایی رسیدگی می­‌شود. در­ صورتی که مستندات ارائه شده، توسط اکثریت اعضای شورا کافی تشخیص داده ­شود، بانک مرکزی موظف است نسبت به رفع مسدودی حساب و محدودیت‌های اعمال ­شده اقدام کند، در غیر این‌صورت پرونده متقاضی به دادسرای ویژه رسیدگی به جرائم پولی و بانکی ارسال می‌­شود."
(بر اساس مقررات مرکز اطلاعات مالی وزارت امور اقتصادی و دارایی)





توصیه‌های عملی



  1. به شعبه بانک مراجعه و علت دقیق مسدودی را استعلام کنید (در بیشتر موارد بانک به شما اعلام می‌کند که با دستور قضایی یا به دلیل شکایت، حساب مسدود شده است).

  2. در صورت وجود پرونده قضایی، با مدارک پرداخت وجه به شاکیان به دادسرا مراجعه و درخواست رفع مسدودی کنید.

  3. در صورت عدم پیگیری شاکیان، می‌توانید از دادسرا درخواست کنید تا با توجه به پرداخت وجه، نسبت به رفع مسدودی اقدام شود.

  4. در صورت عدم پاسخ‌گویی یا طولانی شدن روند، می‌توانید از طریق بانک مرکزی یا مرکز اطلاعات مالی نیز پیگیری و اعتراض ثبت کنید.




نکته مهم


توصیه می‌شود مدارک پرداخت وجه به شاکیان (رسید انتقال، پیامک، یا هر مدرک پرداختی) را همراه داشته باشید و ترجیحاً از یک وکیل یا مشاور حقوقی برای پیگیری تخصصی کمک بگیرید.




آیا پاسخ من برای شما کافی بود؟ اگر سوال دیگری دارید یا نیاز به توضیح بیشتر دارید، بفرمایید.
در صورت نیاز به تنظیم لایحه یا پیگیری حقوقی تخصصی، می‌توانید از خدمات وینداد استفاده کنید.

هر سوال حقوقی داشتید از ما بپرسید. متخصص‌های ما در سریع‌ترین زمان ممکن به سوال شما جواب تخصصی می‌دهند.

بیشتر بخوانید

پروفایل کاربر

حسن میرزا

1 ماه پیش

قرض و الحسنه تاخیر در تادیه

من در سال 91با شخصی سند رهنی تنظیم کردم.باید 450میلیون به من پول میداد ولی نداد.و خانه من را گرفته شکایت کردم که خانه ام را پس بگیرم در

دادگاه گفت که نه پولی به من داده نه پولی گرفته و قاضی گفتن طرح شکایت اشتباه باید بری شکایت مطالبه وجه کنی.الان من شکایت مطالبه وجه 450میلیون را بکنم چون قرض

الحسنه بوده آیا با تاخیر تادیه حساب میشود یا خیر ؟ همون 450میلیون حساب میشه چون قرض الحسنه بوده؟

پروفایل کاربر

زهرا کریمی

8 ماه پیش

لطمه به اعتبار

همسر من یک سالی با یک آقایی شریک بود و دفتر فروش ماشین داشتن.ولی به دلیل مسائل اخلاقی که این آقا داشتن از ایشون جداشدن و ایشون بابت این موضوع عصبی شده . اون آقا الان سعی داره داخل کانال های عمومی صنف خودشون همسر بنده رو تخریب کنه و داخل کانال پیام هایی می‌زاره که صحت ندارن و کاملا کذبه. ما می‌خواستیم اعاده اعتبار کنیم چون تمامی حرف هایش کذبه. ایشون پیامی داخل کانالش که همه همکاران و ماشین فروش ها هستن گذاشته با متن زیر

سلام و عرض ادب خدمت همکاران گرامی ی تماس‌های مکرر از سوی همکاران در خصوص استعلام یکی از کارمندهای سابق بنده آقای محمدی ا توجه به قطع همکاری اینجانب با ایشان به استحضار می‌رساند که آقای مجید محمدی به دلایل متعددی به هیچ عنوان مورد همکاران گرامی می‌باشد خواهشاً برای تاییدیه این شخص همکاران طی تماس تلفنی از بنده استعلام نمایند و اخیراً متوجه شدم ایشان با نام و اعتبار بنده فعالیت دارند و چنانچه بنده شاهد تکرار رفتار غیر حرفه ای و غیر اخلاقی این فرد در خصوص سوء استفاده از نام و اعتبار اینجانب باشد از طریق مراجع قضایی اقدامات لازم را به عمل خواهم آورد.

تمام این متن کذب و افتراست

چه طور میشه و با چه عنوانی باید شکایت کرد؟

پروفایل کاربر

S Z

11 ماه پیش

شراکت

میخوام بایکی شریک کاری بشم طبق خواست خودم قرارداد مکان و جواز بنام خودمه میخوام بدونم چه چهارچوب هایی باید گذاشته بشه یا چه مسئولیت هایی برام داره