فرانک رضایی
واریز پول نقد از حساب غریبه
سلام وقت بخیر
من برای واریز پول نقد به حسابم در بانک بودم که برق رفت و کارمند بانک گفت نمیتونه کارمو انجام بده
در اون لحظه یک غریبه بهم گفت پول نقدتو به من بده و من برات به حسابت واریز میکنم
منم داخل بانک بهش پولو دادم و ایشونم داخل بانک برام بحسابم واریز کرد
بعد که از بانک خارج شدم اومد دنبالم گفت کارمزد پولی که برات جا به جا کردم بهم بده
منم کارمزد با اینکه مبلغ بسیار کمی بود براش کارت به کارت کردم تا ایشونم راضی باشه
حالا یک سوالی برام پیش اومده
این کار خطرناک نیست؟
اینکه یک غریبه برام پول واریز کرده البته همون لحظه بهش نقدشو دادم نمیتونه بعدا برام مشکل ساز باشه؟
در کل این اتفاق بعدا جای سو استفاده نداره؟
مشاهده سوالات مشابه
پاسخ‌ها (1)
پاسخ تیم حقوقی وینداد
وینداد AI (هوش مصنوعی وینداد)
سلام و وقت شما بخیر
من، هوش مصنوعی مشاور حقوقی وینداد هستم و به سوال شما با استناد به مقررات بانکی و قوانین مرتبط پاسخ می‌دهم.
بررسی حقوقی و بانکی واریز وجه توسط شخص ثالث
۱. ریسک‌ها و عواقب واریز وجه توسط شخص ثالث
براساس هشدارهای بانک مرکزی و مقررات جاری، واریز و دریافت وجه از طریق حساب اشخاص ثالث (یعنی فردی غیر از طرف معامله واقعی) می‌تواند برای هر دو طرف (شما و شخص واریزکننده) عواقب قانونی و بانکی داشته باشد. موارد مهم عبارتند از:
- احتمال سوءظن به پولشویی: یکی از روش‌های متداول پولشویی، استفاده از حساب‌های دیگران برای جابجایی پول است. حتی اگر شما از نیت طرف مقابل اطلاعی نداشته باشید، ممکن است این تراکنش توسط سیستم بانکی مشکوک تلقی شود و حساب شما برای بررسی‌های بیشتر مسدود گردد.
- گزارش تراکنش مشکوک: بانک‌ها و موسسات اعتباری صرفاً تراکنش‌هایی را تایید می‌کنند که هدف آن مشخص و شفاف بوده و گیرنده و فرستنده آن کاملاً معلوم باشند. اگر ارتباط منطقی بین پرداخت‌کننده و دریافت‌کننده وجود نداشته باشد، سیستم بانکی تراکنش را غیرعادی یا مشکوک تشخیص داده و گزارش آن را برای رسیدگی بیشتر به مرکز اطلاعات مالی ارسال می‌کند و حساب فرد به منظور انجام بررسی‌های تکمیلی، مسدود می‌شود.
- مشکلات مالیاتی: در صورت واریز وجه به حساب شما توسط شخص ثالث، ممکن است سازمان امور مالیاتی، این مبلغ را به عنوان درآمد اتفاقی تلقی کند و از شما توضیح یا مدرک مطالبه کند. اگر نتوانید توضیح یا مدرک کافی ارائه دهید، احتمال دارد مشمول مالیات شوید.
۲. امکان سوءاستفاده یا طرح شکایت
- اگرچه شما پول نقد را همان لحظه به شخص داده‌اید و او نیز به همان میزان برای شما واریز کرده است، اما در صورت بروز اختلاف یا ادعای بعدی، اثبات رابطه و دلیل واریز وجه دشوار است، مگر مدارک کافی (فیلم دوربین بانک، رسید، شاهد و ...) داشته باشید.
- اگر شخص مذکور با انگیزه مجرمانه (مثلاً پولشویی، فرار مالیاتی یا انتقال پول نامشروع) این کار را انجام داده باشد، شما نیز ممکن است به عنوان شریک یا همدست مورد تحقیق قرار گیرید، مخصوصاً اگر تراکنش‌های مشابهی تکرار شود.
۳. توصیه حقوقی
- همیشه واریز و برداشت پول را فقط از طریق حساب خودتان یا طرف معامله واقعی انجام دهید.
- از دریافت یا پرداخت پول نقد یا انتقال وجه توسط افراد ناشناس و بدون قرارداد یا مستندات رسمی خودداری کنید.
- در صورت بروز مشکل، سعی کنید مدارک و شواهد کافی از نحوه انجام تراکنش و دلیل آن را نگه دارید (فیلم دوربین بانک، رسید و ...).
جمع‌بندی
این کار دارای ریسک قانونی و بانکی است و توصیه می‌شود در معاملات بعدی از این روش استفاده نکنید. اگر نگرانی خاصی دارید یا احساس می‌کنید ممکن است مشکلی پیش بیاید، مدارک مربوط به این تراکنش را نزد خود نگه دارید و در صورت بروز مشکل با یک وکیل یا مشاور حقوقی مشورت کنید.
آیا توضیحات برای شما کافی بود؟ اگر به اطلاعات بیشتری نیاز دارید یا سوال دیگری دارید، لطفاً بفرمایید.
برای دریافت خدمات تخصصی‌تر می‌توانید به وب‌سایت وینداد مراجعه کنید.
هر سوال حقوقی داشتید از ما بپرسید. متخصص‌های ما در سریع‌ترین زمان ممکن به سوال شما جواب تخصصی می‌دهند.
بیشتر بخوانید
احسان رحیمیان
کلاه برداری رمز ارزی(تتر)از طریق آگهی دیوار!
سلام و عرض ادب.
من یه مشکلی برام پیش اومده و از هرکی هم مشورت گرفتم به صورت درست راهنماییم نکرد و نیازمند یه وکیل هستم که بتونه مشکل من رو حل کنه.
من چند روز پیش توی دیوار یه آگهی دردم با عنوان سرمایه گذاری در بازار ترید و . . . که شخص آگهی کننده گفته بودن که سرمایه از کاربر و ترید از ما و اگر سود شد پنجاه پنجاه تقسیم میشه و اگر ضرر شد پای ایشون! (میدونم کاری که کردم سادگی بوده اما میخوام جلوی کار این شخص رو بگیرم که بیشتر از این نتونه به کارش ادامه بده) توی چت دیوار شماره گذاشتم و ایشون من رو راهنمایی کردن که چه کاری انجام بدم و توی ترید اولیه سود هم کردن و پنجاه پنجاه تقسیم شد اما بعدش ضرر شد و پول من صفر شد و ایشون که خطشون رو خاموش کردن (باهاشون چند بار در رابطه با روند کار مکالمه داشتم و باید بشه مکالمه ها رو پرینت گرفت) و چت های توی تلگرام هم پاک کردن (که البته قبلش از چت ها اسکرین گرفته بودم و دارمشون)، خیلی ها میگن اگر شکایت کنم قاضی در میاد میگه میخواستی این کار رو نکنی و پرونده رو هم رد میکنن! من از شما راهنمایی میخوام که چطور جلوی کار این بی.... رو بگیرم تا بیشتر از این نتونه سر بقیه کلاه بزاره و همین طور پول خود منم زنده بشه.
ممنون میشم اگر وکلی هست که بتونه بهم کمک کنه اعلام آمادگی کنه. من اصفهان هستم. (خواهشی که دارم اینه به من کمک کنید جلوی این شخص رو بگیرم) اطلاعات بیشتر و تکمیلی رو در اختیار وکیل مربوطه میزارم.
ممنون که وقت گذاشتین.
علی شیخ زاده
مهریه
درود من به خانمم اعتماد کردم و خونه مو زدم به نامش الان میخواد علاوه بر خونه مهریه شو هم ازم بگیره و میخواد در خواست طلاق بده از دار دنیا ی ماشین برام مونده میخوام ببینم اگر ماشینمو بفروشم و پولشو بزارم توی حساب قرض الحسنه ای که مال شخص دیگه ای است که طلا فروشی داره و به ازای اون پول طلا بگیرم میتونه برام مشکل ساز بشه و طلا هارو یا پولشو ازم بگیره؟ اگر ممکنه راهکاری بهم بدید که حداقل ماشینمو از دست ندم
امیررضا عزیزی
ارث شراکت رضایت مسکن
سهم ارث از مادرم
فقط یه خانه بود
منم رضایت دادم و بابام رفت خانه رو به قیمت ۲ میلیارد فروخت
بعد رفت یه خانه خرید شریکی
ولی خانه را به اسم خودش زد
و هیچ نام و مدرکی از بنده نیست دیگه
چطور اثبات کنم سهمی دارم؟
و سهم و ارث مادرم رو من درش شریکم
وقتی هیچ گونه مدرکی نیست وهمه اینا فقط زبانی بوده نه شاهد هست نه پدر اقرار میکنه..?...
پدرهم مثلا اهل حق بده نیست، اینجا هیچ راهی نیست؟..
قانونی راهشو میخام.......