فرانک رضایی
واریز پول نقد از حساب غریبه
سلام وقت بخیر
من برای واریز پول نقد به حسابم در بانک بودم که برق رفت و کارمند بانک گفت نمیتونه کارمو انجام بده
در اون لحظه یک غریبه بهم گفت پول نقدتو به من بده و من برات به حسابت واریز میکنم
منم داخل بانک بهش پولو دادم و ایشونم داخل بانک برام بحسابم واریز کرد
بعد که از بانک خارج شدم اومد دنبالم گفت کارمزد پولی که برات جا به جا کردم بهم بده
منم کارمزد با اینکه مبلغ بسیار کمی بود براش کارت به کارت کردم تا ایشونم راضی باشه
حالا یک سوالی برام پیش اومده
این کار خطرناک نیست؟
اینکه یک غریبه برام پول واریز کرده البته همون لحظه بهش نقدشو دادم نمیتونه بعدا برام مشکل ساز باشه؟
در کل این اتفاق بعدا جای سو استفاده نداره؟
مشاهده سوالات مشابه
پاسخ‌ها (1)
پاسخ تیم حقوقی وینداد
وینداد AI (هوش مصنوعی وینداد)
سلام و وقت شما بخیر
من، هوش مصنوعی مشاور حقوقی وینداد هستم و به سوال شما با استناد به مقررات بانکی و قوانین مرتبط پاسخ می‌دهم.
بررسی حقوقی و بانکی واریز وجه توسط شخص ثالث
۱. ریسک‌ها و عواقب واریز وجه توسط شخص ثالث
براساس هشدارهای بانک مرکزی و مقررات جاری، واریز و دریافت وجه از طریق حساب اشخاص ثالث (یعنی فردی غیر از طرف معامله واقعی) می‌تواند برای هر دو طرف (شما و شخص واریزکننده) عواقب قانونی و بانکی داشته باشد. موارد مهم عبارتند از:
- احتمال سوءظن به پولشویی: یکی از روش‌های متداول پولشویی، استفاده از حساب‌های دیگران برای جابجایی پول است. حتی اگر شما از نیت طرف مقابل اطلاعی نداشته باشید، ممکن است این تراکنش توسط سیستم بانکی مشکوک تلقی شود و حساب شما برای بررسی‌های بیشتر مسدود گردد.
- گزارش تراکنش مشکوک: بانک‌ها و موسسات اعتباری صرفاً تراکنش‌هایی را تایید می‌کنند که هدف آن مشخص و شفاف بوده و گیرنده و فرستنده آن کاملاً معلوم باشند. اگر ارتباط منطقی بین پرداخت‌کننده و دریافت‌کننده وجود نداشته باشد، سیستم بانکی تراکنش را غیرعادی یا مشکوک تشخیص داده و گزارش آن را برای رسیدگی بیشتر به مرکز اطلاعات مالی ارسال میکند و حساب فرد به منظور انجام بررسی‌های تکمیلی، مسدود می‌شود.
- مشکلات مالیاتی: در صورت واریز وجه به حساب شما توسط شخص ثالث، ممکن است سازمان امور مالیاتی، این مبلغ را به عنوان درآمد اتفاقی تلقی کند و از شما توضیح یا مدرک مطالبه کند. اگر نتوانید توضیح یا مدرک کافی ارائه دهید، احتمال دارد مشمول مالیات شوید.
۲. امکان سوءاستفاده یا طرح شکایت
- اگرچه شما پول نقد را همان لحظه به شخص داده‌اید و او نیز به همان میزان برای شما واریز کرده است، اما در صورت بروز اختلاف یا ادعای بعدی، اثبات رابطه و دلیل واریز وجه دشوار است، مگر مدارک کافی (فیلم دوربین بانک، رسید، شاهد و ...) داشته باشید.
- اگر شخص مذکور با انگیزه مجرمانه (مثلاً پولشویی، فرار مالیاتی یا انتقال پول نامشروع) این کار را انجام داده باشد، شما نیز ممکن است به عنوان شریک یا همدست مورد تحقیق قرار گیرید، مخصوصاً اگر تراکنش‌های مشابهی تکرار شود.
۳. توصیه حقوقی
- همیشه واریز و برداشت پول را فقط از طریق حساب خودتان یا طرف معامله واقعی انجام دهید.
- از دریافت یا پرداخت پول نقد یا انتقال وجه توسط افراد ناشناس و بدون قرارداد یا مستندات رسمی خودداری کنید.
- در صورت بروز مشکل، سعی کنید مدارک و شواهد کافی از نحوه انجام تراکنش و دلیل آن را نگه دارید (فیلم دوربین بانک، رسید و ...).
جمع‌بندی
این کار دارای ریسک قانونی و بانکی است و توصیه می‌شود در معاملات بعدی از این روش استفاده نکنید. اگر نگرانی خاصی دارید یا احساس میکنید ممکن است مشکلی پیش بیاید، مدارک مربوط به این تراکنش را نزد خود نگه دارید و در صورت بروز مشکل با یک وکیل یا مشاور حقوقی مشورت کنید.
آیا توضیحات برای شما کافی بود؟ اگر به اطلاعات بیشتری نیاز دارید یا سوال دیگری دارید، لطفاً بفرمایید.
برای دریافت خدمات تخصصی‌تر می‌توانید به وب‌سایت وینداد مراجعه کنید.
هر سوال حقوقی داشتید از ما بپرسید. متخصص‌های ما در سریع‌ترین زمان ممکن به سوال شما جواب تخصصی می‌دهند.
بیشتر بخوانید
Z Shkoh
نفقه برای دختر مجرد بد سرپرست(هم پدر و هم مادر )
سلام وقت بخیر ،بنده دختر مجرد ۱۹ ساله و پشت کنکوری هستم که مادرم دارای اختلال شخصیت و بد دهن و پرخاشگر و ... و او رابطه خوبی با وی نداشته بخاطر علاقه به فرزند پسر و بخاطر دختر بودنم همیشه از بچگی مورد بد دهنی و آزار واذیت روحی و جسمی و کتک قرار گرفتم و پدر هم فردی عیاش( معتاد، مشروب خور، شکاک،کفتر باز، متجاوز، بد دهن و ... بوده
و از کودکی تا به الان بیشتر عمر را در کنار خانواده مادری ام یعنی خانه پدر بزرگ زندگی کرده ام و گاهی اوقات در کنار پدر و مادر و بخاطر خانواده دوست بودنم و بچگی یا بخشش انها و مثبت فکر کردن و یا امید به درست شدن آنها بوده ، که چند سال است رابطه ام با آنها کمتر شده و تقریبا میشه گفت قطع که بخاطر آزار روحی از سمت هر ۲ و حتی چند بار تجاوز جنسی در حالت مستی از جانب پدر که از خود دفاع کرده ام و تجاوز جنسی در حد روحی و روانی بوده و جنسی صورت نگرفته و حتی بخاطر عدم دادن خرجی پدر به بنده ،مجبور به جدای سازی یارانه در سن ۱۷ سالگی شدم و در حال حاضرم که کامل چند ساله در خانه پدر بزرگ زندگی میکنم در حد خواب و خورد و خوراک بوده بدون هیچ گونه خرجی یا پول تو جیبی
و نکته مثبت این هستش که پدر سرکار هستش و ماهیانه۴۰ تا ۶۰ میلیون حقوق دریافت میکنه ولی از دادن خرجی به بنده در میره و هیچ خرجی برای بنده نمیکنه و بخاطر آزار و اذیت و تروما کودکی و دعوا های پی در پی والدین و تجاوز از سمت پدر و نداشتن هیچ گونه پول تو جیبی برای رفع نیاز پوشاک و تحصیل و درمان و به دلیل عدم رفع کوچیک ترین نیاز هام بسیار در حالت روحی بدی هستم و بنده که علاقه شدیدی به درس و تحصیل داشته ام تقریبا میشه گفت ترک تحصیل و قید درس خواندن را با این شرایط زده ام و حتی پارسال هم دانشگاه دولتی اسمم در اومد ولی به خاطر بیکار بودن پدر و نبود خانواده مسئولیت پذیر ادامه تحصیل ندادم و پارسال هم کارم به دکتر اعصاب و روان و قرص کشیده شد ولی به لطف خدا ترک کردم و بازم به زندگی ادامه دادم و حتی وقتی خواهش میکنم از والدین بابت دریافت خرجی و پول تو جیبی از پدر در میره با بهانه های بچگونه و گفتم به صورت قانونی پیگیری میکنم در صورت ندادن خرجی و صبرم تموم شده ولی بی تفاوت و با نیشخند تهدید کرده و گفته هیچ کاری نمیتونی کنی و خ...
M M
مزاحمت همسایه
سلام و درود سلام و درود چند سالی است که ساکن خانه شده‌ایم و آنجا را خریده‌ایم در طبقه سوم زندگی می‌کنیم و در همسایگیمان در طبقه دوم یعنی طبقه پایین ما خانمی میانسال با همسرش زندگی میکند هنگامی که تازه وارد آن ساختمان شده بودیم هر وقت که دلش می‌خواست یا احساس می‌کرد که مهمان داریم نامه روی درمان می‌چسباند شامل تهدید و عباراتی همچون حق الناس میکنید و ....
همچنین با دسته طی به سقف می‌کوبد و فحاشی و بی احترامی میکند
لازم به ذکر است که موقع خریداری خانه مستاجرش که در آنجا زندگی می‌کرد به ما گفته بود این خانم هر روز به بالا می آید و توهین میکند اما ما از در سازش وارد شدیم حتی زمان هایی که خواب هم بودیم هر صدایی که میشنید در ما را میزد تا اینکه نوه من روزی خانه ام بود و از روی تخت به زمین پرتاب شد او دو ساله بود که همسایه آمد در ما را محکم می‌کوبید و داد میزد که دختر من ۶ ماه حامله اس با صدای شما ترسیده در صورتی که دختر من هم مثل او میهمان بوده اما همینکه در را باز کردیم کفش از روی جاکفشی برداشت و به دهان دخترانم کوبید و فرار کرد ما هم به پلیس زنگ زدیم و صورت جلسه شد اما با صحبت با همسر ایشان قرار شد شکایت نکنیم اما ایشون دیگه بالا نیان ..همه حرف ایشون اینه که حتی هقته ای یک بار هم نوه هایت خانه ات نیایند حالا این به کنار همسرم را چند سال پیش در پارک دنبال کرده و به او گفته شما چرا ۸ صبح در خانه خود راه می‌روید اما همسرم از روی احترام و ابرو با او برخوردی نکرده
الان او دارای یک نوه حدود ۵ ساله است که تقریبا هر شب خانه شانه و مدام سر و صدا و دویدن دارد و هیچ تذکری به او نمی‌دهد و صدا از حیاط خلوت و کف زمین خانه ما کاملا حس می‌شود که همسایه پایینی خودش هم صد ها بار به او گفته انقدر نوه ات را خانه ات نیاور ولی او می‌گوید ۴ دیواری اختیاری و نمی‌توانم جلوی کودک را بگیرم
اگر بخواهم منطقی بگویم بله حق با او است جلوی کودک را شاید نتوان گرفت ولی می‌شود او را سرگرم کرد وقتی نوه های من به خانه هم می آیند بیشتر اوقات آنها را به پارک میبرم ولی حتی اگر یکساعت خانه بیایند همسایه می آید و کفش ها را چک میکند و در خانه خود را باز میکند و در ساختمان کلماتی رکیک می‌گوید و در را می‌کوبد تا همه را متوجه کند
همسر ایشان بین همه فردی آبرومند شناخته شده...
مجتبی شفیع نژاد
تهاتر ملک
پیرو سوال قبلی در خصوص تهاتر ملک ویلایی با ۲ واحد که یکی از واحدها به صورت پیش خرید می باشد
آیا انجام معامله به این صورت که بنده کل ۶ دانگ سند ملک ویلایی را به نام ایشان بزنم و ایشان سند یکی از واحدها را به نام بنده بزند و برای واحد پیش خرید به صورت محضری انتقال دهد درست است؟ آیا نباید ۳ دانگ از سند ملک ویلایی در رهن بنده باشد تا سند ملک پیش خرید آماده شود؟ با توجه به اینکه من در واقع کل پول خانه ها را به ایشان پرداخت کرده ام؟
به فرض ایشان یک سال دیگر خانه پیش خرید را تحویل ندادند چه اهرمی دست بنده می باشد؟