فرانک رضایی
واریز پول نقد از حساب غریبه
سلام وقت بخیر
من برای واریز پول نقد به حسابم در بانک بودم که برق رفت و کارمند بانک گفت نمیتونه کارمو انجام بده
در اون لحظه یک غریبه بهم گفت پول نقدتو به من بده و من برات به حسابت واریز میکنم
منم داخل بانک بهش پولو دادم و ایشونم داخل بانک برام بحسابم واریز کرد
بعد که از بانک خارج شدم اومد دنبالم گفت کارمزد پولی که برات جا به جا کردم بهم بده
منم کارمزد با اینکه مبلغ بسیار کمی بود براش کارت به کارت کردم تا ایشونم راضی باشه
حالا یک سوالی برام پیش اومده
این کار خطرناک نیست؟
اینکه یک غریبه برام پول واریز کرده البته همون لحظه بهش نقدشو دادم نمیتونه بعدا برام مشکل ساز باشه؟
در کل این اتفاق بعدا جای سو استفاده نداره؟
مشاهده سوالات مشابه
پاسخها (1)
پاسخ تیم حقوقی وینداد
وینداد AI (هوش مصنوعی وینداد)
سلام و وقت شما بخیر
من، هوش مصنوعی مشاور حقوقی وینداد هستم و به سوال شما با استناد به مقررات بانکی و قوانین مرتبط پاسخ میدهم.
بررسی حقوقی و بانکی واریز وجه توسط شخص ثالث
۱. ریسکها و عواقب واریز وجه توسط شخص ثالث
براساس هشدارهای بانک مرکزی و مقررات جاری، واریز و دریافت وجه از طریق حساب اشخاص ثالث (یعنی فردی غیر از طرف معامله واقعی) میتواند برای هر دو طرف (شما و شخص واریزکننده) عواقب قانونی و بانکی داشته باشد. موارد مهم عبارتند از:
- احتمال سوءظن به پولشویی: یکی از روشهای متداول پولشویی، استفاده از حسابهای دیگران برای جابجایی پول است. حتی اگر شما از نیت طرف مقابل اطلاعی نداشته باشید، ممکن است این تراکنش توسط سیستم بانکی مشکوک تلقی شود و حساب شما برای بررسیهای بیشتر مسدود گردد.
- گزارش تراکنش مشکوک: بانکها و موسسات اعتباری صرفاً تراکنشهایی را تایید میکنند که هدف آن مشخص و شفاف بوده و گیرنده و فرستنده آن کاملاً معلوم باشند. اگر ارتباط منطقی بین پرداختکننده و دریافتکننده وجود نداشته باشد، سیستم بانکی تراکنش را غیرعادی یا مشکوک تشخیص داده و گزارش آن را برای رسیدگی بیشتر به مرکز اطلاعات مالی ارسال میکند و حساب فرد به منظور انجام بررسیهای تکمیلی، مسدود میشود.
- مشکلات مالیاتی: در صورت واریز وجه به حساب شما توسط شخص ثالث، ممکن است سازمان امور مالیاتی، این مبلغ را به عنوان درآمد اتفاقی تلقی کند و از شما توضیح یا مدرک مطالبه کند. اگر نتوانید توضیح یا مدرک کافی ارائه دهید، احتمال دارد مشمول مالیات شوید.
۲. امکان سوءاستفاده یا طرح شکایت
- اگرچه شما پول نقد را همان لحظه به شخص دادهاید و او نیز به همان میزان برای شما واریز کرده است، اما در صورت بروز اختلاف یا ادعای بعدی، اثبات رابطه و دلیل واریز وجه دشوار است، مگر مدارک کافی (فیلم دوربین بانک، رسید، شاهد و ...) داشته باشید.
- اگر شخص مذکور با انگیزه مجرمانه (مثلاً پولشویی، فرار مالیاتی یا انتقال پول نامشروع) این کار را انجام داده باشد، شما نیز ممکن است به عنوان شریک یا همدست مورد تحقیق قرار گیرید، مخصوصاً اگر تراکنشهای مشابهی تکرار شود.
۳. توصیه حقوقی
- همیشه واریز و برداشت پول را فقط از طریق حساب خودتان یا طرف معامله واقعی انجام دهید.
- از دریافت یا پرداخت پول نقد یا انتقال وجه توسط افراد ناشناس و بدون قرارداد یا مستندات رسمی خودداری کنید.
- در صورت بروز مشکل، سعی کنید مدارک و شواهد کافی از نحوه انجام تراکنش و دلیل آن را نگه دارید (فیلم دوربین بانک، رسید و ...).
جمعبندی
این کار دارای ریسک قانونی و بانکی است و توصیه میشود در معاملات بعدی از این روش استفاده نکنید. اگر نگرانی خاصی دارید یا احساس میکنید ممکن است مشکلی پیش بیاید، مدارک مربوط به این تراکنش را نزد خود نگه دارید و در صورت بروز مشکل با یک وکیل یا مشاور حقوقی مشورت کنید.
آیا توضیحات برای شما کافی بود؟ اگر به اطلاعات بیشتری نیاز دارید یا سوال دیگری دارید، لطفاً بفرمایید.
برای دریافت خدمات تخصصیتر میتوانید به وبسایت وینداد مراجعه کنید.
هر سوال حقوقی داشتید از ما بپرسید. متخصصهای ما در سریعترین زمان ممکن به سوال شما جواب تخصصی میدهند.
بیشتر بخوانید
. .
نشت آب از طبقه بالا و خسارت ناشی از نشت آب به دیوار و کمد
سلام وقتتون بخیر.
یک ساختمان مسکونی ۴ طبقه، ۸ واحدی که در هر طبقه آن یک انباری وجود دارد که برای استفاده ۲ واحدی است که در آن طبقه سکونت دارند، تصمیم بر زدن آسانسور شده است و قرار است این انباریها تبدیل به مکان نصب آسانسور شود.
حال از ۸ واحد که در این ساختمان سکونت دارند، ۷ واحد رضایت نصب آسانسور را دارند و یک نفر رضایت نمیدهد، چون توان پرداخت هزینه مالی آسانسور را ندارد.
آیا میتوان با رضایت ۷ نفر که در واقع اکثریت ساکنین را شامل میشود، آسانسور زد؟ آیا شهرداری مجوز ساخت و تخریب را میدهد؟
آیا امکان شکایت از فردی که رضایت نمیدهد وجود دارد؟ آیا میتوان شکایتی با عنوان تصرف عدوانی علیه فردی که رضایت نمیدهد انجام شود؟
آیا بعد از شکایت کردن دادگاه رای را برای افتتاح آسانسور میدهد؟ ممنون از پاسختون.
سیدهاشم حسینی تبار
چک صیادی بدون امضا
من یک برگ چک صیادی در معامله گرفتم که تاریخ ومبلغ ۲۰میلیون تومان رو درست نوشته وثبت کرده است ولی امضا نکرده ومادر کننده چک جوابگو نیست .چرا بعضی بانک ها این چک ها رو برگشت میزنن وبعضی بانک ها جوابگو نیستن .باید من چکار کنم که زودتر به حق خودم برسم
علی خدارحمی
ارث پدری
بسم الله
باسلام واحترام
من نامه از پدر فوت شده ام دارم که گفته این خونه که ما زندگی میکنیم در اون بعد از مرگ من و مادرت برای تو باشد. و سه برادرم امضاع کردند بنده 7 برادر و خواهر دارم . برادرانم قبلا ارث گرفته اند و فروخته اند ان را . این برگه من حتی شورا شهر مان امضا اش کرده است. پدرم هم در قید حیات بود و امضا و اثر انگشت زد. آیا میتوانم اقدام برای دریافت سند کنم؟