آیین نامه تعیین ضوابط ومقررات مربوط به محرومیت اشخاص ازافتتاح حساب جاری وچگونگی پاسخ استعلام بانک ها مصوب ۱۳۷۳,۰۸,۲۵
ماده ۱
بانک ها مکلفند هنگام افتتاح حساب جاری برای اشخاص ، مشخصات کامل شناسنامه ( نام ونام خانوادگی ، شماره شناسنامه ، محل صدور، نام پدر، تاریخ تولد ) ونشانی کامل آنان رادریافت ودرکارتهای مربوط درج نمایند.
ماده ۲
بانک ها مکلفند درصورت درخواست دارنده چک گواهی عدم پرداخت رابراساس ماده ( ۴ ) قانون صدورچک بامشخصات کامل صادرکننده چک وسایرموارد مندرج در ماده یادشده تنظیم وبه دارنده چک تسلیم نمایند.
تبصره ـ بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران موظف است رویه موجود بانک ها درمورد واریز وجوه چک ازطریق بانکی رامنطبق بااین ماده اصلاح نماید.
ماده ۳
بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران مکلف است بادریافت فهرست مشخصات اشخاصی که تعقیب آنان دررابطه با صدورچک بلامحل منتهی به صدورکیفرخواست شده است ، فهرست اسامی ومشخصات اشخاص مشمول ماده ( ۲۱ ) اصلاحی قانون صدورچک راتهیه کرده ودرپایان هرماه طی بخشنامه ای به بانک های کشور ابلاغ نماید.
تبصره ـ وزارت دادگستری مکلف است ترتیبی اتخاذ نماید تا دراجرای این ماده مراجع قضایی اطلاعات یادشده رابلافاصله پس ازصدور کیفرخواست ، به بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران ارسال نمایند.
ماده ۴
بانک ها مکلفند حساب جاری اشخاصی راکه اسامی آنان درفهرست اشخاص مشمول ماده ( ۲۱ ) اصلاحی قانون صدورچک درج است ، بسته وازافتتاح حساب جاری ودادن دسته چک درمدت قانونی به آنها خودداری نمایند.
ماده ۵
درمواردی که اشخاص مشمول ماده ( ۲۱ ) اصلاحی قانون صدورچک ازناحیه مراجع قضایی حکم برائت یاقرارمنع یا موقوفی تعقیب اخذ نمایند به ترتیبی که از شمول ماده ( ۲۱ ) اصلاحی قانون صدورچک خارج شده باشند ، مراتب ازسوی بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران برای حذف نام آنان ازفهرست موضوع ماده ( ۳ ) این آیین نامه به بانک های کشور ابلاغ خواهد شد.
حسن حبیبی- معاون اول رییس جمهور