آیین نامه تعیین ضوابط ومقررات مربوط به محرومیت اشخاص ازافتتاح حساب جاری وچگونگی پاسخ استعلام بانك ها مصوب 1373,08,25
ماده 1
بانك ها مكلفند هنگام افتتاح حساب جاری برای اشخاص ، مشخصات كامل شناسنامه ( نام ونام خانوادگی ، شماره شناسنامه ، محل صدور، نام پدر، تاریخ تولد ) ونشانی كامل آنان رادریافت ودركارتهای مربوط درج نمایند.
ماده 2
بانك ها مكلفند درصورت درخواست دارنده چك گواهی عدم پرداخت رابراساس ماده ( 4 ) قانون صدورچك بامشخصات كامل صادركننده چك وسایرموارد مندرج در ماده یادشده تنظیم وبه دارنده چك تسلیم نمایند.
تبصره ـ بانك مركزی جمهوری اسلامی ایران موظف است رویه موجود بانك ها درمورد واریز وجوه چك ازطریق بانكی رامنطبق بااین ماده اصلاح نماید.
ماده 3
بانك مركزی جمهوری اسلامی ایران مكلف است بادریافت فهرست مشخصات اشخاصی كه تعقیب آنان دررابطه با صدورچك بلامحل منتهی به صدوركیفرخواست شده است ، فهرست اسامی ومشخصات اشخاص مشمول ماده ( 21 ) اصلاحی قانون صدورچك راتهیه كرده ودرپایان هرماه طی بخشنامه ای به بانك های كشور ابلاغ نماید.
تبصره ـ وزارت دادگستری مكلف است ترتیبی اتخاذ نماید تا دراجرای این ماده مراجع قضایی اطلاعات یادشده رابلافاصله پس ازصدور كیفرخواست ، به بانك مركزی جمهوری اسلامی ایران ارسال نمایند.
ماده 4
بانك ها مكلفند حساب جاری اشخاصی راكه اسامی آنان درفهرست اشخاص مشمول ماده ( 21 ) اصلاحی قانون صدورچك درج است ، بسته وازافتتاح حساب جاری ودادن دسته چك درمدت قانونی به آنها خودداری نمایند.
ماده 5
درمواردی كه اشخاص مشمول ماده ( 21 ) اصلاحی قانون صدورچك ازناحیه مراجع قضایی حكم برائت یاقرارمنع یا موقوفی تعقیب اخذ نمایند به ترتیبی كه از شمول ماده ( 21 ) اصلاحی قانون صدورچك خارج شده باشند ، مراتب ازسوی بانك مركزی جمهوری اسلامی ایران برای حذف نام آنان ازفهرست موضوع ماده ( 3 ) این آیین نامه به بانك های كشور ابلاغ خواهد شد.
حسن حبیبی- معاون اول رییس جمهور
